Как проверить контрагента перед сделкой
Проверка компании отличается от проверки человека: почти все лежит в открытых реестрах, но выводы делаются не из наличия записей, а из их сочетания.
Кто это и кто подписывает
Первая задача — убедиться, что компания существует, действует и что договор подписывает тот, кто вправе это делать.
- Что проверяем Регистрационные данныеИсточник ЕГРЮЛ и ЕГРИП, ФНСНа что смотреть Статус, дата регистрации, адрес, размер уставного капитала, виды деятельности
- Что проверяем Руководитель и учредителиИсточник ЕГРЮЛНа что смотреть Кто вправе подписывать договор без доверенности, кто владеет долями
- Что проверяем Признаки массовостиИсточник Реестры массовых учредителей и руководителей, ФНСНа что смотреть Часть данных не обновлялась с 2021 года, полагаться только на них нельзя
- Что проверяем Адрес регистрацииИсточник Реестр адресов массовой регистрации, ФНСНа что смотреть Косвенный признак, не приговор
- Что проверяем Дисквалификация руководителяИсточник Реестр дисквалифицированных лиц, ФНСНа что смотреть Запрет занимать должность делает подпись оспоримой
Способность исполнить обязательство
Здесь важна не сама запись, а ее свежесть и роль компании в деле.
- Что проверяем Арбитражные делаИсточник Картотека арбитражных делНа что смотреть Роль в деле важнее количества: ответчик по взысканиям и истец по дебиторке читаются по-разному
- Что проверяем БанкротствоИсточник ЕФРСБНа что смотреть Стадия процедуры, арбитражный управляющий, требования кредиторов
- Что проверяем Исполнительные производстваИсточник Банк данных ФССПНа что смотреть Суммы и предмет взыскания, наличие оконченных производств из-за невозможности взыскания
- Что проверяем Налоговая задолженностьИсточник Сервисы ФНСНа что смотреть Задолженность и приостановления по счетам
- Что проверяем Залоги движимого имуществаИсточник Реестр уведомлений о залоге, ФНПНа что смотреть Что уже обременено до вашей сделки
Комплаенс и ограничения
Для банков, платежных агентов и участников внешнеэкономической деятельности этот шаг обязателен, а не желателен.
- Что проверяем Санкционные перечниИсточник ООН, ЕС, OFAC, OFSI и другиеКомментарий Проверяется и компания, и ее бенефициары
- Что проверяем Перечень террористов и экстремистовИсточник РосфинмониторингКомментарий Обязателен для субъектов 115-ФЗ
- Что проверяем Предупреждения Банка РоссииИсточник ЦБ РФКомментарий Список компаний с признаками нелегальной деятельности
- Что проверяем Иностранные агентыИсточник МинюстКомментарий Публикуется файлом, поиска нет
Что отличает проверку от формальности
Выписка из реестра сама по себе ничего не доказывает: компания может быть действующей, с чистой картотекой и при этом созданной три месяца назад под конкретную сделку. Значение имеет сочетание признаков и их динамика, поэтому разовая проверка перед подписанием закрывает меньше риска, чем наблюдение за контрагентом в течение договора.
Второй практический момент: проверять нужно не только компанию, но и ее руководителя как физическое лицо. Дисквалификация, личное банкротство и исполнительные производства директора говорят о рисках сделки не меньше, чем отчетность юридического лица.
Подберем модули под ваш поток проверок
Расскажите о задаче: посчитаем стоимость запроса, предложим пакет, поможем со встраиванием в ваш контур и пришлем договор.
- Коммерческие вопросы
- sales@inforensic.pro
- Поддержка, ответ в течение 48 часов
- support@inforensic.pro
- Телеграм
- @InforensicPro