Как проверить по санкционным спискам

Санкционный скрининг ломается не на данных, а на именах: одно и то же лицо в разных перечнях записано по-разному. Разбираем, как это решается.

Перечни

Что опрашивается

Юрисдикция	Перечень
ООН	Санкционные перечни Совета Безопасности
ЕС	Ограничительные меры Европейского союза
США	Списки OFAC: SDN и консолидированный
Великобритания	Перечень OFSI
Швейцария, Канада, Австралия, Япония	Национальные перечни ведомств
Россия	Перечень причастных к терроризму и экстремизму, Росфинмониторинг

Юрисдикция ООН
Перечень Санкционные перечни Совета Безопасности
Юрисдикция ЕС
Перечень Ограничительные меры Европейского союза
Юрисдикция США
Перечень Списки OFAC: SDN и консолидированный
Юрисдикция Великобритания
Перечень Перечень OFSI
Юрисдикция Швейцария, Канада, Австралия, Япония
Перечень Национальные перечни ведомств
Юрисдикция Россия
Перечень Перечень причастных к терроризму и экстремизму, Росфинмониторинг

Перечни обновляются регулярно и хранятся у нас в нормализованном виде: это позволяет искать по ним мгновенно и не зависеть от доступности сайта ведомства в момент запроса.

Сопоставление

Почему нельзя просто сравнить строки

«Иванов Иван», «Ivanov Ivan», «IVANOV, Ivan Ivanovich» и «Иванов И.И.» — одно и то же лицо, и ни одна пара из них не совпадает посимвольно.

Этап	Что происходит
Первая фаза	Быстрый отбор кандидатов по триграммам: из десятков тысяч записей остается несколько десятков
Вторая фаза	Точное сравнение отобранных с учетом транслитерации, порядка частей имени, отчеств и организационно-правовых форм
Порог STRONG	Совпадение считается сильным: имя и дополнительный признак сходятся
Порог POSSIBLE	Совпадение возможно и требует проверки человеком
Потолок для юрлиц	Без жесткого идентификатора уверенность по компании ограничена сверху: одинаковые названия встречаются слишком часто

Этап Первая фаза
Что происходит Быстрый отбор кандидатов по триграммам: из десятков тысяч записей остается несколько десятков
Этап Вторая фаза
Что происходит Точное сравнение отобранных с учетом транслитерации, порядка частей имени, отчеств и организационно-правовых форм
Этап Порог STRONG
Что происходит Совпадение считается сильным: имя и дополнительный признак сходятся
Этап Порог POSSIBLE
Что происходит Совпадение возможно и требует проверки человеком
Этап Потолок для юрлиц
Что происходит Без жесткого идентификатора уверенность по компании ограничена сверху: одинаковые названия встречаются слишком часто

Результат

Скрининг дает кандидатов, а не приговор

Задача скрининга — не спрятать сомнительные совпадения, а показать их с честной оценкой уверенности. Система, которая молчит при неточном совпадении, опаснее той, что показывает лишнее: пропущенное совпадение стоит дороже проверенного вручную.

Поэтому возможные совпадения выносятся отдельно от сильных, а по каждому приходит исходная запись перечня: имя в оригинальном написании, дата рождения, если она есть, и основание включения.

Реестры по странам Другие руководства

N°13 Заявка

Подберем модули под ваш поток проверок

Расскажите о задаче: посчитаем стоимость запроса, предложим пакет, поможем со встраиванием в ваш контур и пришлем договор.

Коммерческие вопросы: sales@inforensic.pro
Поддержка, ответ в течение 48 часов: support@inforensic.pro
Телеграм: @InforensicPro